В начале апреля Нацбанк Украины обновил данные по группе банков с непрозрачной структурой собственности, среди которых был назван и Смартбанк. ONLINE.UA выяснил, что это финучреждение может быть связано с молдавским бизнесменом Вячеславом Платоном - личностью, уже успевшей стать одиозной в своей стране и за ее пределами.
Разные собственники
В самом банке на запрос ONLINE.UA по этому поводу не ответили. Но сообщили, что все необходимые документы для согласования структуры собственности были направлены НБУ «в установленный срок и в полном объеме». «Банк не имеет официального разъяснения от регулятора причин, по которым до сих пор не согласована структура собственности», - сообщила в начале апреля предправления Смартбанка Наталья Савчук.
Из информации, опубликованной на сайте НБУ, следует: документы, поданные этим банком для согласования структуры собственности, были настолько неубедительны, что регулятор решил запретить приобретение существенного участия в Смартбанке. «Банком представлен план мероприятий по структуре собственности», - говорится в сообщении Нацбанка.
Из каких именно мероприятий состоит этот план, не уточняется. Но интересные факты можно обнаружить, если сравнить обнародованные на сайтах НБУ и Смартбанка данные по структуре собственности учреждения. Информацию об этом регулятор дает по состоянию на 1 января, а сам банк – на 17 марта 2016 года.
По страховому следу
По данным Смартбанка, его прямыми собственниками являются четыре физлица и ООО «Торговый флот Донбасса». У каждого - меньше 10% акций. Наибольшей долей в размере 40% акций владеет украинский страховщик «Стар-Полис», которого год назад купила румынская Asito Kapital S.A.
Кто стоит за этой компанией, в прошлом году можно было только догадываться. По данным НБУ на 1 января, доли акций Asito Kapital S.A., меньше 10% каждая, принадлежали 11 офшорным компаниям.
Но уже в марте Смартбанк сообщил, что 99,9% акций Asito Kapital S.A. принадлежат всего одной компании - молдавскому страховщику Moldasig.
Moldasig S.A. известен в Молдове не только потому, что является самым крупным страховщиком этой соседней с Украиной страны. И не потому, что недавно его руководителя Стеллу Пахоми арестовали по обвинению в отмывании и хищении денег в особо крупных размерах. Но еще и по той причине, что владельцем Moldasig S.A. называют крупного молдавского бизнесмена Вячеслава Платона, которого, по данным СМИ, в середине 2000-х даже разыскивал Интерпол.
"Сын лейтенанта Шмидта"
Известен этот бизнесмен и другими громкими скандалами. Например, в 2010 году Росгосстрах, владеющий 80% доли Moldasig S.A., обвинил Платона в попытке рейдерского захвата этого страховщика. Скандал был настолько громким, что в него якобы пришлось вмешаться даже первым лицам РФ и Молдовы. А российские СМИ, освещавшие конфликт, даже называли Платона "рейдером №1" на постсоветском пространстве.
И хотя официального подтверждения перехода контроля над молдавским страховщиком к бизнесмену Платону нет до сих пор, именно его сегодня называют основным владельцем Moldasig S.A, а также не самого большого молдавского банка Moldindconbank, который при этом контролирует большую часть валютных поступлений в страну.
Эту информацию озвучили авторы недавнего расследования в рамках проекта «Антикоррупционная инициатива Молдова-Украина». Они выяснили, как с помощью схем в прошлом году удалось вывести из Молдавского союза страховщиков около 1 млн евро, за что Молдову чуть не исключили из международной системы «Зеленая карта» (о чем писал ONLINE.UA).
Имя Платона упоминалось рядом СМИ и в схемах вывода десятков миллиардов долларов из Молдовы и России с помощью молдавских банков. Его также называют причастным к банковской афере, в результате которой из Молдовы два года назад был выведен 1 млрд долл. Скандал, разгоревшийся вокруг этой кражи, дошел до Брюсселя, и ЕС вместе со Всемирным банком заморозили финансирование страны. А ее жители вышли на улицы с протестами.
Бывший молдавский премьер Ион Стурза заявлял в передаче на местном телеканале TV7, что огромные суммы денег были выведены из страны путем реализации "схемы Востока", а Вячеслав Платон, по его словам, был тем, кто провернул ее в Кишиневе. Хотя сам Платон это обвинение опровергает и даже подал на телеканал и Стурзу в суд.
Гранатой по центробанку
В начале марта 2016 года центробанк Молдовы заблокировал права акционеров Moldova Agroindbank, владеющих в совокупности 39,58% акций. Среди этих акционеров - и Moldasig S.A. Молдавский банковский регулятор подозревает их в сговоре, а местные СМИ пишут, что за этой группой акционеров также стоит Вячеслав Платон, хотя он эту информацию традиционно опровергает.
Неясность в вопросах собственности Вячеслава Платона надежно закрепила за ним имидж "злого гения" финансового рынка соседнего государства. Даже когда в феврале 2016-го кто-то бросил гранату на балкон дома председателя центрального банка Молдовы Дорина Дрэгуцану, многие обвинили в этом именно Платона. «Совпадение это или нет, но взрыв гранаты у дома Дорина Дрэгуцану произошел сразу же после того, как Национальный банк стал осуществлять серию проверок, в том числе и международный аудит, в банках, контролируемых Вячеславом Платоном», - написал известный молдавский блогер Вячеслав Балакчи.
Большинство из того, что приписывают в Молдове Вячеславу Платону, включая контроль над Moldasig S.A., на сегодняшний день не имеет официального подтверждения. На запрос ONLINE.UA, направленный молдавским правоохранителям еще в начале апреля, ответа до сих пор не последовало. При этом, если скандально известный бизнесмен действительно является контролером украинского банка, то решится ли он признаться в данном факте НБУ? Ведь в случае нераскрытия информации о реальных собственниках банк может быть признан неплатежеспособным.
Смартбанк зарегистрирован НБУ в 2010 году. Банк имеет зарегистрированный и оплаченный уставный капитал в размере 300 млн грн.
