С 28 апреля 2020 года в Украине изменяются правила банковских переводов. Согласно нововведениям, теперь украинцам при проведении некоторых банковских операций придется проходить идентификацию и верификацию. Кого коснутся новые правила и какие операция нельзя будет провести без предоставления определенных документов - читайте в материале ONLINE.UA.
В НБУ уточнили, что новые правила банковских переводов начнут действовать в рамках закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения". Законом предусмотрено, что теперь банки обязаны осуществлять идентификацию и верификацию плательщика и сопровождать перевод средств необходимым перечнем данных по плательщику и получателю.
Новые требования НБУ не распространяются на:
оплату жилищно-коммунальных услуг;
оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
переводов для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства);
все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тысяч гривен;
снятие средств со своего счета.
Какие операции нельзя будет провести без идентификации и верификации:
перевод крупной суммы на банковский счет, например, от продажи авто или недвижимости;
переводы на банковские счета, которые превышают сумму в 5 тысяч гривен (дивиденды, оплата труда, возврат долга) - в настоящее время эта сумма расширена до 15 тысяч гривен;
открытие депозита, сумма которого значительно превышает подтвержденные доходы.
Если банковский перевод по новому закону требует идентификации плательщика и получателя, то в банке могут потребовать:
- налоговую декларацию,
- информацию о клиенте, который сделал крупный перевод или которому перевели крупную сумму денег,
- документы, которые подтверждают источник дохода (справка о зарплате, акт выполненных работ, документы о продаже имущества и т.д.), для чиновников – декларация.
По оценкам Национального банка, после вступления в силу новых правил о банковских переводах существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств не возникнет. В НБУ подчеркивают, что украинцы смогут осуществлять обычные операции - оплату коммунальных услуг, денежные переводы, оплату товаров и услуг - без проблем и подтверждения личности.
Ранее ONLINE.UA сообщал, что НБУ считают, что украинские банки не обанкротятся в период падемии коронавируса. В регуляторе уверили, что украинская банковская система достаточно сильна для того, чтобы пережить кризисные времена.
