В конце мая украинский Нацбанк сообщил, что готовит новые ограничения на переводы между карточками между физическими лицами. Эта новость всколыхнула украинское общество, спровоцировав немало дискуссий. В то же время, есть несколько аспектов, на которые стоит обратить больше внимания.
В чем важность введения новых ограничений на банковские переводы
В центробанке ожидают, что невозможность использования карточных "дропов" может вывести определенный капитал и бизнес из "тени". Например, благодаря надзорным действиям НБУ в 2022-2023 годах существенно вырос объем операций на сайтах лицензированных операторов азартных игр.
В связи с чем легальный азартный бизнес за 12 месяцев 2023 уплатил 10,4 миллиарда гривен налогов, что более чем в 14 раз превысило сумму уплаченных им налогов в 2022 году (0,73 миллиарда гривен).
В феврале, марте, апреле 2024 года налоговые поступления от игорного бизнеса стабильно превышали 1 миллиард гривен (1,81 миллиарда гривен, 2,02 миллиарда гривен и 1,26 миллиарда гривен соответственно).
Согласно данным на официальном сайте Министерства внутренних дел Украины, это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам.
Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов на разные суммы между другими счетами. Это нужно злоумышленникам, чтобы ввести жертв в заблуждение, "запутать следы" и усложнить правоохранителям работу при расследовании преступлений.
Также добавим, что глава НБУ Андрей Пышный сообщил, что центробанк проанализировал семь крупнейших банков, охватывающих 91% всей эмиссии карт. В результате, они считают, что рабочий вариант ограничений на 30 выходных переводов с карты не коснется 98% украинцев. В то же время видят, что ограничение на общую сумму до 100 тысяч в месяц не коснется 95% украинцев.
В каких секторах чаще всего фиксируют теневые схемы
Вынесенные на обсуждение изменения в первую очередь повлияют на распространенную практику использования Р2Р-переводов для незаконных финансовых операций:
обслуживание наркоторговли;
незаконный игорный бизнес;
разные теневые схемы.
В Нацбанке подметили, что речь не идет о какой-то конкретной отрасли, ведь схема действует для любого нелегального бизнеса, но большую часть карт "дропов" обнаруживают на сайтах нелегальных казино.
